Margin là gì? Cách sử dụng Margin trong giao dịch forex

 

Khi bắt đầu tham gia chơi forex, bạn cần phải biết thuật ngữ Margin là gì để có thể giao dịch tốt hơn. Hôm nay, forexdictionary.com sẽ chia sẻ đến bạn đọc thông tin liên quan đến Margin là gì? Thuật ngữ này được sử dụng như thế nào? Cách áp dụng Margin một cách hiệu quả nhất. Hãy cùng xem hết bài viết dưới đây nhé!

Khái niệm Margin là gì?

Margin hay còn có tên là “ký quỹ”. Đây là một thuật ngữ mà khi các nhà giao dịch làm quen với đầu tư sàn forex cần phải biết. Cơ bản, Margin trong giao dịch forex là một khoản tiền các nhà giao dịch phải đưa ra để sàn môi giới mở và giữ vị thế giao dịch đòn bẩy.

Tìm hiểu Margin là gì?

Với mỗi một vị thế giao dịch mở ra, một yêu cầu Margin – ký quỹ sẽ được kèm theo. Đây là khoảng tiền ít nhất cần phải có để thế chấp tài sản, nói một cách khác để làm lòng tin với các nhà môi giới. Margin sẽ dựa vào vị thế đòn bẩy mà bạn lựa chọn, đòn bẩy sẽ hiển thị số tiền bạn cần cọc chiếm bao nhiêu % với giá trị giao dịch. Ví dụ:

• Đòn bẩy là 20:1 thì bạn cần ký quỹ 5% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 33:1 thì bạn cần ký quỹ 3% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 50:1 thì bạn cần ký quỹ 2% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 100:1 thì bạn cần ký quỹ 1% giá trị giao dịch
• Đòn bẩy 200:1 thì bạn cần ký quỹ 0.5% giá trị giao dịch

Minh họa: Trường hợp bạn muốn giao dịch 1 lot EUR/USD, và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1:33. Lúc này bạn cần một khoản ký quỹ tương đương 3,33%, và 96,67% còn lại sàn giao dịch sẽ cho bạn vay để đặt lệnh mở.

Khái niệm Full Margin là gì?

Full Margin là thuật ngữ dùng để chỉ trạng thái mà các trader đã ký quỹ vay vượt mức tối thiểu và không thể đặt thêm lệnh. Nói một cách khác, Full Margin sẽ hiển thị khi mức Margin mà bạn sử dụng nhiều hơn hoặc bằng số tiền trong tài khoản. Full Margin là trạng thái cực nguy hiểm mà các trader nên cân nhắc và lưu ý. Lý do là vì các bạn sẽ nhận được một thông tin là “Margin call”. Lúc này, việc trader cần là nạp thêm tiền để duy trì vị thế hoặc các lệnh sẽ phải tự động đóng để mức ký quỹ về lại mức ban đầu.

Chúng ta sẽ cùng đi đến ví dụ dưới đây để làm rõ phần nội dung trên bạn nhé.

• Margin level (thời điểm đặt lệnh) = tài sản/tiền ký quỹ đã dùng = $10000/ $4450 * 100%= 224%
• Mức Margin lúc đầu >200% sẽ khá an toàn và ổn định.
• Nếu Margin có cấp độ <=100% có nghĩa tài khoản đang đạt tới mức Full Margin.

Ví dụ: tình huống cặp tiền tệ EUR/USD giảm từ giá 1.3350$ xuống 1.2800$, lúc này số tiền ký quỹ sẽ tăng lên $10000. Tài khoản của nhà giao dịch hiển thị Full margin, có nghĩa là bạn không thể đặt thêm bất kỳ một lệnh nào nữa.

Nếu cấp độ Margin giảm xuống một giới hạn nào đó còn nhỏ hơn mức giới hạn của Margin call, các sàn forex thông thường sẽ đóng toàn bộ lệnh từ 30% hay 50%. Lúc này trong forex gọi là Stop Out.

Giao dịch Margin có những lợi ích gì?

Giao dịch Margin sẽ tạo cơ hội để các trader mang về lợi nhuận cao dù vốn bỏ ra thấp hơn rất nhiều. Thế nhưng, trước khi giao dịch ký quỹ, có những tiềm năng cũng sẽ đi đôi với rủi ro. Dưới đây, forexdictionary.com sẽ liệt kê những tiềm năng và rủi ro khi giao dịch ký quỹ.

Tiềm năng của giao dịch Margin

• Lợi nhuận thu về nhiều hơn: Tiềm năng đầu tiên cũng là tiềm năng chủ chốt khi giao dịch ký quỹ chính là các trader có thể thu về lợi nhuận lớn hơn so với vốn đã bỏ ra. Khi thị trường đi đúng giai đoạn dự tính, trader sẽ nhận về nguồn lợi cao nhiều hơn vốn của mình.
• Vay không lãi suất: Với thị trường chứng khoán, trader khi muốn vay để mua stock thì cần trả lãi suất. Tuy nhiên đối với forex thì broker sẽ cho trader vay mà không cần lãi nếu sử dụng vị thế đòn bẩy.
• Quy mô rộng hơn: Không cần phải dùng tiền vốn của mình để giao dịch Margin, khi trader dùng vị thế đòn bẩy để đặt lệnh mở sẽ có lợi hơn nhiều.
• Sự linh hoạt và nhanh nhạy khi giao dịch: Tại forex, thị trường chuyển động nhanh và nếu có thể bắt kịp thời cơ, trader sẽ có thể dễ dàng giải ngân tiền của mình. Giao dịch Margin tạo điều kiện để trader có thể nhận một số tiền lớn trong thời gian giải ngân nhanh nhất. Sau đó, các trader sẽ có nhiều cơ hội để giao dịch thành công.

Những cơ hội khi giao dịch Margin là gì?

Rủi ro trong giao dịch Margin

• Đưa mức lỗ lên cao hơn nhiều lần: Sử dụng vị thế đòn bẩy các cao cũng sẽ đi đôi với việc rủi ro thua lỗ càng lớn. Việc rủi ro càng cao tương tự với việc thị trường forex dự đoán đi sai hướng.
• Khả năng cháy tài khoản cực cao: Như đã nói ở trên, việc làm dụng đòn bẩy quá nhiều sẽ có thể làm cho thị trường đi sai hướng. Điều này sẽ làm cho số tiền ký quỹ có ở tài khoản của trader giảm mạnh hơn so với khi không dùng tới vị thế đòn bẩy. Từ đây mà việc cháy tài khoản sẽ nhanh hơn.

Dùng giao dịch Margin khi nào là tốt nhất?

Dùng giao dịch Margin có lợi và cũng sẽ có hại. Có thể nói, trader giao dịch ký quỹ giống như “chơi với lửa”. Tuy nhiên, cũng có những cách để các nhà giao dịch hạn chế rủi ro cao nhất khi giao dịch Margin. Dưới đây là một vài nguyên tắc cần lưu ý khi muốn sử dụng giao dịch ký quỹ. Cụ thể forexdictionary.com sẽ hướng dẫn bạn chỉ nên sử dụng Margin vào những trường hợp sau đây:

• Nếu bạn là nhà đầu tư lâu năm, nắm rõ được thị trường, có kinh nghiệm, biết quan sát, dự đoán, kiểm soát nguồn vốn cũng như sẵn sàng chấp nhận rủi ro nếu thị trường biến đổi.
• Trường hợp tín hiệu mà các công cụ giao dịch hiển thị đều dự đoán được xu hướng tăng hoặc giảm của sàn forex.
• Margin thích hợp với xu hướng giao dịch ngắn hạn ví dụ như scalping hay giao dịch trong ngày. Nguyên nhân là vì những xu hướng này đang tìm kiếm những lợi nhuận từ những thay đổi giá nhỏ. Đòn bẩy sẽ làm tăng lợi những cho những vị thế ngắn hạn.

Hướng dẫn sử dụng giao dịch Margin tăng thêm lợi nhuận

Giao dịch Margin vừa có thể tạo nên lợi nhuận gấp đôi nguồn vốn nhưng rủi ro đi kèm cũng rất cao. Nếu không biết cách sử dụng đúng, có thể làm hao tổn tài sản khá nhiều. Ngay bây giờ sẽ là những phương án để bạn có thể sử dụng giao dịch ký quỹ một cách hiệu quả và làm gia tăng lợi nhuận.

Giao dịch Margin như thế nào để gia tăng thu nhập?

• Không nên lạm dụng đòn bẩy: Trên thị trường forex hiện nay, có rất nhiều level đòn bẩy đa dạng và rất lớn. Thế nhưng, hãy tránh lạm dụng vị thế này, bạn cần phải có cách sử dụng đòn bẩy thích hợp. Cụ thế có thể dựa vào kinh nghiệm chơi của mình, dự đoán phần trăm khả năng thắng,…
• Cắt lỗ, chốt lời: 2 lệnh này là 2 lệnh phải nhớ kỹ trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào trên sàn forex. Lệnh này có ưu điểm là hạn chế rủi ro ít nhất có thể, tăng thêm lợi nhuận và giúp trader yên tâm hơn trong quá trình giao dịch.
• Sử dụng khéo léo các công cụ phân tích kỹ thuật: Trên thị trường forex có phong phú các công cụ phân tích kỹ thuật. Không nên đặt lệnh theo cảm xúc, linh cảm của mình. Hãy đặt lệnh có cơ sở, bạn hãy dùng những công cụ phân tích làm phương hướng giao dịch đúng, từ đó tăng cơ hội tạo nên nhiều lợi nhuận.
• Thu nhập thêm nhiều kiến thức về forex: Trước khi bước vào một giao dịch bất kỳ, các trader cần có đủ nền tảng, kiến thức về forex. Cụ thể: phân tích thị trường, chắt lọc tin, biết nhìn và đọc lịch kinh tế, đưa ra chiến thuật điều khiển và quản lý vốn hiệu quả,…Những điều này sẽ giúp cho bạn thành công khi giao dịch trên sàn forex.

Giao dịch Margin chính là một công cụ mang về cho trader nhiều cơ hội tăng thêm lợi nhuận. Tuy nhiên cũng sẽ tồn tại nhiều rủi ro nếu như không biết cách sử dụng thông minh. Thông qua bài viết hôm nay, bạn đã có thể biết Margin là gì rồi đúng không nào? Giao dịch ký quỹ có những ưu và nhược điểm nào? Trường hợp nào nên sử dụng Margin là hiệu quả nhất? Ngoài nắm được Margin là gì ra, để giao dịch thành công trên sàn forex, bạn cần biết nhiều thuật ngữ hơn nữa. Cùng truy cập forexdictionary.com để tìm hiểu thêm bạn nhé!