Đầu tư forex có hợp pháp không? Pháp luật Việt Nam về Forex

 

Đầu tư forex có hợp pháp không luôn là một trong những thắc mắc hàng đầu của các nhà đầu tư Việt Nam khi chuẩn bị tham gia giao dịch ngoại hối. Điều này là điều cần thiết vì nếu như giao dịch Forex nằm trong danh sách luật cấm của nhà nước Việt Nam thì bạn đang thực hiện một giao dịch chui và trái luật pháp. Để biết được đầu tư forex ở việt nam có hợp pháp không thì cùng theo dõi nội dung mà Forex Dictionary cung cấp dưới đây!

Thị trường Forex được luật pháp Việt Nam quy định như thế nào?

Những người mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường ngoại hối thường sẽ thắc mắc về tính hợp pháp của nó. Tuy nhiên, trước khi giải đáp thắc mắc này. hãy cùng tìm hiểu kỹ hơn về thị trường giao dịch ngoại hối Forex đã nhé!

Forex có tên đầy đủ là Foreign Exchange hay còn được gọi là sàn giao dịch ngoại hối. Mục đích chính của sàn giao dịch này dùng để trao đổi các đơn vị tiền tệ quốc tế. Xét trên quy mô toàn cầu, thị trường Forex là một thị trường tài chính lớn và được nhiều quốc gia công nhận, được cấp phép hoạt động với sự bảo hộ của pháp luật. Hiện tại, số người tham gia thị trường ngoại hối tương đối lớn cũng như số lượng giao dịch cũng rất cao.

Giải đáp thắc mắc “đầu tư forex có hợp pháp không?” của đa số người chơi

Tại thị trường Việt Nam, vẫn chưa có thông tin chính thức nào cho thấy thị trường này bị cấm giao dịch. Do đó, có thể nói rằng, hoạt động giao dịch ngoại hối không thuộc phạm vi điều chỉnh của pháp luật Việt Nam. Mặc dù là vậy nhưng giao dịch ngoại hối này chưa bao giờ được pháp luật công nhận hoặc xác nhận là hợp pháp hoặc có cơ sở chính thức tại Việt Nam.

Vậy thì đầu tư forex có hợp pháp không? Kết luận lại rằng, việc tham gia các hoạt động đầu tư ngoại hối là hoàn toàn hợp pháp, miễn là bạn đảm bảo không vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, mọi khía cạnh hoạt động mà bạn gặp phải trong quá trình tham gia giao dịch Forex sẽ không được bảo vệ bởi nhà nước, pháp luật Việt Nam.

Việt Nam có tồn tại thị trường giao dịch ngoại hối Forex hay không?

Thị trường Forex tiếp cận thị trường Việt Nam từ năm bao nhiêu?

Như những gì đã đề cập trước đó, Forex Dictionary khẳng định rõ rằng luật pháp Việt Nam không hạn chế việc tham gia đầu tư Forex. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối Forex sẽ không nhận được sự bảo hộ pháp luật từ cơ quan nhà nước này.

Tua ngược vào thời gian 10 năm trước, khi Việt Nam đang trong giai đoạn đang phát triển và vẫn chưa có nhiều thành tích nổi trội như hiện tại thì thị trường ngoại hối Forex đã du nhập vào nước ta. Cùng với sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam, thị trường Forex ngày càng phát triển với lượng người tham gia ngày một lớn hơn.

Nếu như muốn tham gia giao dịch thị trường ngoại hối, các nhà đầu tư cần có những hiểu biết cơ bản để có thể bắt đầu và duy trì giai đoạn đầu tư của mình. Từ đó, kiếm được khoản lợi nhuận đáng kể qua các lệnh giao dịch. Hình thức giao dịch này được coi là một loại hình đầu tư trong ngành tài chính, do đó những người tham gia phải nắm chắc tầm quan trọng của các đồng tiền tệ quốc tế. Đồng thời, tìm hiểu thêm về điều kiện tài chính của các quốc gia khác nhau trên thế giới. Bên cạnh đó, các nhà giao dịch cũng cần hiểu rõ cách chơi của giao dịch thị trường ngoại hối nếu muốn thực hiện đặt lệnh sinh lời.

Thị trường Forex xuất hiện ở nước ta từ hơn một thập kỷ trước, giai đoạn bắt đầu từ 2010 – 2012

Bởi vì những tiêu chuẩn khắt khe với yêu cầu tương đối cao nên thị trường Việt Nam có rất ít tổ chức đặt chân vào thị trường này. Hầu như chỉ có những ngân hàng có nguồn vốn đầu tư lớn mới có quyền tham gia đầu tư vào thị trường này. Đây là lý do tại sao khi là thành viên của sàn giao dịch ngoại hối, bạn sẽ được hưởng những lợi thế đáng kể.

Tham gia thị trường giao dịch ngoại hối phức tạp và khó hơn so với các sàn giao dịch khác?

Tham gia thị trường ngoại hối Forex và thực hiện giao dịch, các nhà đầu tư không cần phải đợi thời gian mở cửa mà có thể vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Dựa vào lượng giao dịch của các Traders cũng như sử dụng các công cụ kỹ thuật, chỉ báo động lượng hỗ trợ sẽ giúp các nhà giao dịch có được nguồn lợi nhuận cao. Tuy nhiên, điều quan trọng cần biết là giao dịch ngoại hối tại Việt Nam có một số nhược điểm và hạn chế. Thị trường Forex trái ngược với Forex Broker từ các quốc gia khác trên thế giới được pháp luật cấp phép. Do đó, các nhà đầu tư phải thật cẩn thận khi lựa chọn tham gia giao dịch tại thị trường ngoại hối Forex.

Văn bản pháp luật của nhà nước Việt Nam với giao dịch thị trường ngoại hối

Văn bản quy phạm pháp luật của Việt Nam với sàn giao dịch Forex

Giao dịch ngoại hối ở Việt Nam cũng có một số điều ở các văn bản pháp luật

• Pháp luật ngoại hối
• Nghị định 88/2019/NĐ – CP trong mục xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Được biết, nghị định 88/2019/NĐ – CP ra đời nhằm thay thế nghị định 96/2014. Ngày giao dịch có hiệu lực mới là vào ngày 31/12/2019.
• Luật Các tổ chức tín dụng.
• Luật xử lý vi phạm hành chính.
• Thông tư số 20/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Nội dung thông tư đưa ra quy định cụ thể về tiến trình mua/ bán tiền mặt hoặc là ngoại tệ của cá thể hoặc là một tổ chức.

Điều 36: Điều khoản giao dịch ngoại hối về nguyên tắc kinh doanh và cung ứng dịch vụ ngoại hối

• Nếu như Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam đưa ra chấp thuận bằng văn bản cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng,…. thì các tổ chức này sẽ được cấp phép thực hiện việc kinh doanh, cung ứng các dịch vụ trong nước và nước ngoài.
• Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có đưa ra văn bản pháp luật rõ ràng về phạm vi kinh doanh cũng như cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong và ngoài nước. Bên cạnh đó, văn bản cũng nói rõ về điều kiện kinh doanh, điều kiện, trình tự cũng như thủ tục chấp nhận kinh doanh. Ngoài ra, cũng cho phép cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, các trụ sở ngân hàng nước ngoài và các đơn vị tổ chức khác.

Điều 23. Mục 7. Chương II của Nghị định 88/2019/NĐ-CP: Xử lý hành vi vi phạm các quy định đối với các hoạt động giao dịch ngoại hối

Hình phạt cảnh tỉnh với những trường hợp vị phạm sau:

Trong những trường hợp sau, các nhà giao dịch thị trường ngoại hối sẽ có những cảnh cáo với những mức phạt nhất định. Cụ thể:

• Thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau. Trong đó, ngoại tệ mua bán có giá trị thấp hơn 1000$. Đơn vị đô la Mỹ có thể được quy đổi thành những ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
• Thực hiện mua/ bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Điều kiện đi kèm là ngoại tệ mua bán sẽ không thấp hơn 1000 $ ( có thể đổi qua ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
• Giao dịch hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với mức giá trị thấp hơn 1000$ mà không tuân theo quy định, luật pháp của nhà nước Việt Nam.

Khung phạt hành chính từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng nếu có hành vi vi phạm những trường hợp dưới đây

Thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ giữa các cá nhân mà trong đó, giá trị mua bán dao động từ 1000$ đến 10.000 $. ( có thể quy đổi sang đơn vị ngoại tệ khác có giá trị tương đương). Ngoài ra, cũng sẽ phải nộp phạt trong trường hợp tái phạm/ vi phạm nhiều lần điều lệ mua bán ngoại tệ giữa các cá nhân dưới mức 1000$.

Giao dịch mua bán ngoại tệ tại tổ chức không cho phép thu đổi ngoại tệ. Giá trị của ngoại tệ mua/ bán 1000 $ – 10.000 $. Trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần với việc thu đổi ngoại tệ với giá trị thấp hơn 1000$ cũng sẽ phải chịu khung nộp phạt  từ 10 – 20 triệu. Đơn vị thường là đô la Mỹ nhưng cũng có thể thay đổi thành ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Trường hợp thanh toán tiền hàng, tiền dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị thấp hơn 1000 $ mà không tuân theo quy định của pháp luật. Ngoài ra, khi các nhà giao dịch thanh toán ngoại tệ có giá trị trong khoảng 1000 $ – 10.000 $ sai quy định pháp luật ban hành.

Khung phạt sẽ nằm trong khoảng 20 triệu đến 250 triệu, còn phải căn cứ vào điều khoản vi phạm của bạn để xét xử hành chính.

Điều 2. Thông tư 20/2011/TT-NHNN: Văn bản quy định về đối tượng có quyền mua bán, thực hiện trao đổi ngoại tệ

Cá nhân giao dịch có quốc tịch Việt Nam và được quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép với mục đích chính đáng, cơ bản là đáp ứng nhu cầu chi tiêu của bản thân và trẻ em đi chung có cùng hộ chiếu với cha ( mẹ). Các khoản chi tiêu chính đáng như: tiền ăn, tiền di chuyển đi lại, tiền tiêu vặt,… ở nước ngoài. Tất cả khoản tiêu này đều phục vụ cho các mục đích như:

• Du học, chữa bệnh tại cơ sở, bệnh viện nước ngoài.
• Công tác ngắn hạn, đi du lịch, thực hiện thăm viếng tại nước ngoài.

Theo như Khoản 2 điều 8 Nghị định số 160/2006/NĐ-CP, có quy định rõ ràng về việc thi hành Pháp lệnh Ngoại Hối. Điều này có thể hiểu là cá nhân có quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được cấp phép và dựa trên khả năng cân đối nguồn tiền ngoại tệ tiền mặt của tổ chức đó.

Cá nhân là người ngoại quốc và có nguồn thu nhập ổn định với đơn vị Việt Nam Đồng ở trong nước. Trường hợp này cá nhân có quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng đã được cấp phép, đáp ứng được toàn bộ quy định hiện hành của Nhà nước về Quản lý ngoại hối.

Cá nhân thực hiện giao dịch bán ngoại tệ tiền mặt ở tổ chức tín dụng được phép hoặc là đại lý đổi ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép dựa trên quy định nhà nước về quản lý ngoại hối.

Bên cạnh những điều này, Traders cần phải biết được đầu tư Forex tại Việt Nam để không phải gánh chịu những tổn thất lớn từ rủi ro giao dịch.

Đầu tư forex ở việt nam có hợp pháp không?

Đầu tư forex có hợp pháp không? Nếu như nói đầu tư Forex có hợp pháp cũng không hẳn là đúng. Bởi vì nó chỉ không nằm trong danh mục cấm của luật pháp Việt Nam chứ vẫn chưa nằm trong phạm vi điều chỉnh của pháp luật nước ta. Chính vì vậy mà mọi giao dịch trên thị trường này đều sẽ nằm ngoài khả năng bảo hộ của pháp luật trong nước. Để hiểu hơn về nhà môi giới tại Việt Nam và các nhà giao dịch trong nước thì Forex Dictionary mang đến cho bạn những nội dung sau:

Tham gia các hoạt động đầu tư tại sàn ngoại hối Forex Việt Nam có trái với pháp luật hay không?

Nhà môi giới Việt Nam

Theo quy định của pháp luật, việc giao dịch ngoại hối cũng như các hoạt động trao đổi tiền tệ trên thị trường này sẽ không bị cấm. Tuy nhiên, cần phải biết rằng, thị trường Forex không được quy định trên văn bản pháp luật của nhà nước Việt Nam. Bên cạnh đó, ngân hàng của nước ta cũng chưa xác nhận chính thức về giấy phép hoạt động Forex. Điều này ngầm hiểu là hoạt động trao đổi ngoại tệ Forex ở nước ta chưa được thực hiện một cách chính thức mà được phải thực hiện qua hình thức chui, có phần bất hợp pháp. Đây là lý do tại sao các nhà môi giới thường không được phép hoạt động vì điều đó là vi phạm pháp luật.

Theo như nội dung của các quy tắc đã nêu ở đoạn trước, nếu nhà môi giới không tuân thủ điều lệnh này sẽ có thể nộp mức phạt lên tới 250 triệu VNĐ. Số tiền phạt thậm chí sẽ cao hơn trong trường hợp sàn giao dịch không uy tín và có dấu hiệu lừa đảo. Lúc này, người môi giới có thể bị buộc tội và phải chịu trách nhiệm trước pháp luật Việt Nam.

Các nhà giao dịch tại Việt Nam

Để có thể thực hiện các hành vi giao dịch đối với người chơi ngoại hối trong nước Việt Nam, các Traders cần phải tuân theo các quy tắc và quy định của các văn bản pháp luật trong nước.

Trường hợp với các nhà đầu tư thì bởi vì pháp luật không quy định nên việc mua bán ngoại hối của nhà đầu tư đều không được công chứng và không có sự bảo hộ từ pháp luật. Mặc dù các Traders tại Việt Nam sẽ phải tự chịu trách nhiệm với toàn bộ giao dịch thị trường ngoại hối của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn sẵn sàng tham gia với mục đích duy nhất chính là thu được nguồn lợi nhuận khổng lồ.

Người chơi cần có sự cân nhắc khi lựa chọn tham gia giao dịch ngoại hối

Thực tế mà nói thì các nhà đầu tư của Việt Nam gặp nhiều thách thức hơn những nhà đầu tư ở các quốc gia khác trên toàn cầu. Do thị trường ngoại hối tại Việt Nam chưa được luật pháp bảo vệ cũng như phải đối mặt với thách thức của thị trường và các vấn đề từ bộ phận nhà môi giới nên các Traders gặp phải rất nhiều thách thức trong quá trình giao dịch Forex.

Nếu sẵn sàng chấp nhận rủi ro và tham gia thị trường ngoại hối, nhà đầu tư phải lưu ý lựa chọn một boker ủy quyền tốt nhất. Boker đó phải có kinh nghiệm lâu năm và được các tổ chức đứng ra bảo lãnh. Điều này sẽ giúp Traders có thể yên tâm tham gia và tránh những sự cố không lường trước được khi giao dịch thị trường.

Sau bài viết này, chắc chắn các nhà giao dịch đã trả lời dễ dàng hơn với câu hỏi đầu tư forex có hợp pháp không mà nhiều người thắc mắc. Nếu như có thể chấp nhận được rủi ro cũng như có khả năng chịu trách nhiệm với các giao dịch ngoại hối của mình thì các Traders có thể tham gia thị trường Forex – một thị trường nhiều động lực với những cơ hội đầu tư lớn.